La Gestión de Riesgos de Terceros (TPRM) (Third-Party Risk Management) es el proceso formal para identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con los proveedores, prestadores de servicios y socios de una organización. Su principal objetivo es asegurar que estas entidades externas cumplan con las regulaciones, protejan la información confidencial y eviten interrupciones en las operaciones comerciales.
Las organizaciones modernas dependen más que nunca de terceros, debido a factores como la prevalencia de la transformación digital y la necesidad de servicios especializados. Aunque eficiente, este escenario de subcontratación amplía significativamente la superficie de ataque corporativa más allá del control directo de tu organización.
Esta dependencia crea una vulnerabilidad crítica, ya que un porcentaje impresionante de las violaciones de datos actuales se origina a través de conexiones con terceros.
Un informe reciente de CyberGRX y ProcessUnity indica que el 60% de las empresas entrevistadas sufrieron un incidente de seguridad que involucraba a terceros. Esto subraya cómo la seguridad de tu organización es solo tan fuerte como su eslabón más débil, ya sea interno o externo.
Las consecuencias de una TPRM inadecuada son graves, y pueden incluir multas multimillonarias por violaciones de leyes como GDPR y LGPD, así como un daño irreparable a la reputación de tu marca. Un fallo de seguridad en un único proveedor puede interrumpir las operaciones, hacer estallar la confianza de tus clientes y afectar tus finanzas durante años.
Por lo tanto, un programa de TPRM robusto es un imperativo para una gestión de negocios sólida. En este artículo, voy a explorar el framework esencial para construir un programa que transforme el riesgo de terceros en una ventaja para tu empresa.
¿Cuál es la importancia de la Gestión de Riesgos de Terceros?
Vivimos en un entorno de negocios interconectados donde la seguridad y la integridad operacional de una organización dependen activamente de la integridad de sus socios comerciales.
Una encuesta de Gartner a miembros de comités ejecutivos de riesgo mostró que el 84% informó que fallos en la gestión de riesgos de terceros resultaron en interrupciones operacionales. Mientras tanto, el 66% citó un impacto financiero adverso, el 59% reportó daño reputacional y el 33% enfrentó acciones regulatorias.
También conocida como Gestión de Riesgos de Terceros, la TPRM es una disciplina crítica que asegurará que tus socios externos no se conviertan en tu mayor vulnerabilidad.
Estos son los principales puntos que demuestran la importancia de la TPRM:
- Protección contra riesgos regulatorios. El incumplimiento de un prestador de servicios puede llevar a sanciones graves basadas en legislaciones como GDPR, LGPD y leyes anticorrupción. La TPRM garantizará que las empresas subcontratadas tengan adherencia con los mismos estándares legales y de compliance que tú sigues. Esta diligencia proactiva es tu principal defensa contra multas y procesos.
- Preservación de tu reputación. Una violación de datos o un problema de ética en un socio puede provocar daños irreparables a la reputación de tu marca, acabando con la confianza de los consumidores. Al evaluar y monitorizar a los socios, la TPRM protege el valor de la marca que tanto te esforzaste en construir.
- Garantía de la continuidad operacional y resiliencia. Tus operaciones pueden ser interrumpidas por un fallo operacional en un proveedor crítico. La Gestión de Riesgos de Terceros ayuda a identificar puntos de fallo y garantiza que tus socios tengan planes de continuidad de negocio robustos.
- Necesidad de monitorización continua. Aplicar una única evaluación de riesgos suele ser insuficiente, ya que el perfil de riesgo de las empresas es dinámico y puede cambiar en cualquier momento. La monitorización continua es esencial, ya que una empresa que tiene bajo riesgo hoy puede tener mayor riesgo en el futuro.
- Gestión de la exposición al riesgo inherente. La subcontratación de servicios esenciales inevitablemente aumentará tu superficie de ataque, ya que tus socios deberán tener acceso a tus datos y sistemas. Esto a menudo significa que estos prestadores de servicios operan con dispositivos y equipos que no siguen los mismos estándares de seguridad de tu empresa. La TPRM es un framework que permite aplicar tus políticas de seguridad por todo tu ecosistema digital.
- Estabilidad financiera y alineación estratégica. Un socio con inestabilidad financiera o estrategias desalineadas puede impactar directamente tu rentabilidad y tus objetivos a largo plazo. Los procesos de TPRM evalúan la salud financiera y los objetivos estratégicos de las empresas con las que haces negocios y de los socios potenciales.
Lee más: Centro de Servicios Compartidos: cómo estructurar un CSC eficiente en mercados regulados
¿Cuál es la diferencia entre TPRM, VRM y SCRM?
La Gestión de Riesgos de Terceros (TPRM) sirve como un proceso más integral y general, que engloba la identificación y mitigación de riesgos de todas las entidades con las que una organización interactúa. Este mayor alcance incluye no solo a proveedores, sino también a socios, afiliados, consultores y otros terceros no remunerados que puedan representar un riesgo. Es decir, la TPRM ofrece un framework exhaustivo para gestionar todo el panorama de riesgos externos.
¿Qué es la Vendor Risk Management (VRM)?
Mientras tanto, la Gestión de Riesgos de Proveedores (VRM) (Vendor Risk Management) es un subconjunto crucial de la Gestión de Riesgos de Terceros, con un enfoque específico en entidades que suministran productos o servicios directamente bajo un contrato formal. Aunque todos los proveedores son terceros, el alcance de la VRM es más restringido: se concentra en los riesgos que pueden impactar la relación específica entre comprador y proveedor.
También conocida como Gestión de Riesgos de Proveedores, sus procesos son más detallados, e implican evaluaciones directas, pruebas de rendimiento y gestión de contratos para los proveedores contratados.
¿Qué es la Supply Chain Risk Management (SCRM)?
La Gestión de Riesgos de la Cadena de Suministro (SCRM) (Supply Chain Risk Management) trabaja desde una visión más amplia para evaluar el riesgo de la red completa e interconectada de proveedores y socios de logística que contribuyen a la creación de un producto o la entrega de un servicio. A la SCRM le preocupan las interrupciones a gran escala, como la inestabilidad geopolítica, los desastres naturales o los riesgos económicos que afecten a proveedores que trabajan con un proveedor clave de tu organización.
La Gestión de Riesgos en la Cadena de Suministro se enfoca además en la resiliencia y la continuidad de todo el flujo de bienes y servicios, desde la recolección de las materias primas hasta la llegada del producto al consumidor.
En la práctica, TPRM, VRM y SCRM son tres disciplinas conectadas de manera jerárquica, que deben complementarse mutuamente para formar una estrategia completa. La SCRM ofrece una visión amplia que orientará la estructura más general de TPRM de la organización.
Por consiguiente, el framework de Gestión de Riesgos de Terceros contiene procesos específicos de VRM orientados a proveedores directos. Entender estas distinciones ayudará a tu organización a asegurar que tu programa de gestión de riesgos tenga tanto una visión amplia como un enfoque dirigido, evitando puntos ciegos críticos.
¿Cuáles son los 7 principales tipos de riesgos de terceros?
Establecer asociaciones con terceros es esencial para el crecimiento de los negocios, pero esto conlleva una variedad de riesgos que deben gestionarse proactivamente. Al subcontratar, expones tu organización a un riesgo que antes no existía, introduciendo nuevas vulnerabilidades.
Un programa maduro de TPRM es capaz de manejar los cuatro principales tipos de riesgo de terceros, protegiendo tu organización por completo:
1. Ciberseguridad y seguridad de la información
Este riesgo surge de las fragilidades en los controles de seguridad de un proveedor, lo que puede resultar en fugas de datos, ataques de ransomware o acceso no autorizado a información sensible y sistemas críticos.
Cuando un tercero tiene acceso a tu red o a tus datos, su postura de seguridad impacta directamente en la tuya, lo que hace que las evaluaciones rigurosas y la monitorización continua sean esenciales.
2. Operacional y de continuidad de negocios
El riesgo operacional ocurre cuando un proveedor no puede entregar su servicio, causando interrupciones en las actividades diarias de la empresa. Esto incluye dependencias de servicios esenciales o fallos profundos en la cadena de suministro, que pueden paralizar tus operaciones si el proveedor no posee planes de continuidad de negocios y recuperación de desastres debidamente probados.
3. Regulatorio y de cumplimiento (Compliance)
La cuestión regulatoria es uno de los elementos principales para la gestión de riesgos, lo que hace imperativo que las empresas terceras cumplan con legislaciones como GDPR y LGPD. Tu organización puede enfrentar multas y sanciones significativas por violaciones de cumplimiento cometidas por un proveedor. Por eso, es esencial garantizar que sus prácticas estén alineadas con todas las regulaciones relevantes desde el principio.
4. Reputación
La reputación de tu marca está ligada a las acciones de tus socios. Un fallo ético, una fuga de datos o un servicio inadecuado por parte de un proveedor puede dañar gravemente la confianza de los clientes y el valor de la marca.
Este riesgo es significativo, ya que el público generalmente no diferenciará a tu organización de la empresa subcontratada responsable.
Aquí tienes la continuación de la traducción al español de España con el uso de “tú”:
5. Financiero
El riesgo financiero surge de la inestabilidad de un proveedor, como la quiebra o una mala salud fiscal. Esto puede llevar a costes inesperados, pérdida de ingresos y perjuicios a tu rendimiento financiero.
Es vital evaluar la viabilidad financiera de los proveedores críticos para garantizar que puedan mantener sus servicios durante la vigencia del contrato.
6. Estratégico
El riesgo estratégico está presente cuando los objetivos o las capacidades de un proveedor dejan de estar alineados con los objetivos a largo plazo de tu negocio. El resultado es una reducción en tu capacidad para competir o innovar.
La falta de sinergia en las asociaciones críticas puede comprometer iniciativas estratégicas y malgastar recursos valiosos.
7. Riesgo de cuartas partes
El riesgo de cuartas partes es la amenaza representada por los propios proveedores de tu proveedor, lo que exige una visibilidad ampliada y controles contractuales para garantizar que se mantengan los estándares de seguridad a lo largo de toda la cadena. El escenario actual muestra una tendencia al aumento en el uso de cuartas partes, lo que genera un efecto cascada de riesgos a través de proveedores subcontratados.
Sigue leyendo: Transformación digital en la industria manufacturera: Cómo convertir el compliance en ventaja competitiva en los mercados regulados.
¿Cómo es el ciclo de vida de la Third-Party Risk Management (TPRM)?
Un programa eficaz de Gestión de Riesgos de Terceros (TPRM) sigue un ciclo estructurado para garantizar que los riesgos se gestionen desde la selección inicial del proveedor hasta la finalización de la asociación. Este proceso de extremo a extremo permite que la TPRM sea un ciclo continuo de vigilancia y mejora, protegiendo a la organización durante toda la relación.
A continuación, puedes consultar las fases del ciclo de vida de la Third-Party Risk Management:
1. Identificación y due diligence precontractual
El ciclo comienza con un riguroso proceso de identificación y due diligence (diligencia debida) antes de la firma de cualquier contrato. Esto implica el análisis de documentos críticos, como certificaciones de seguridad, informes de salud financiera e historiales de cumplimiento.
Con esta información, puedes establecer una línea de base de la postura de riesgo del proveedor.
2. Clasificación por criticidad y nivel de riesgo
Los proveedores deben clasificarse utilizando un sistema de niveles, del Nivel 1 (alto riesgo) al Nivel 3 (bajo riesgo). Esta categorización se realiza basándose en criterios como el acceso a datos, la criticidad del servicio y el valor del contrato.
Es necesario clasificar a los proveedores por criticidad, ya que los proveedores críticos que sustentan el negocio deben tener una evaluación continua. Además, una priorización basada en el riesgo es esencial para asignar recursos de forma eficaz.
3. Evaluación y monitorización continuas
Un fallo común es centrarse solo en la evaluación inicial. Al fin y al cabo, es habitual que haya una mayor preocupación en el momento de la contratación, pero no es tan frecuente que se realice un seguimiento continuo.
La monitorización continua a través de cuestionarios personalizados, clasificaciones de seguridad y herramientas automatizadas es esencial. También es importante realizar reevaluaciones desencadenadas por eventos específicos o programadas periódicamente.
4. Mitigación y gestión de incidentes
Cuando se identifican riesgos, es necesario desarrollar planes de acción claros para mitigar las amenazas de forma eficaz. Tras un incidente, es necesario realizar un análisis forense post-mortem y una nueva due diligence para comprender la causa raíz y evitar futuras ocurrencias.
5. Desvinculación segura y terminación del contrato
El ciclo finaliza con un proceso formal de desvinculación cuando la relación llega a su fin. Esto garantiza que se cumplan todos los términos contractuales.
Y lo que es más importante, esto permite que se revoquen los accesos y que cualquier dato o activo compartido se elimine de forma segura, evitando futuras exposiciones.
Integra la gestión de riesgos de terceros en la estrategia de tu negocio
En un escenario empresarial interconectado, la práctica de la Third-Party Risk Management (TPRM) ha dejado de ser un ejercicio de cumplimiento opcional para convertirse en un componente fundamental de la resiliencia corporativa y la planificación estratégica. Un programa de TPRM maduro protege directamente la salud financiera de la organización, la continuidad operacional y la reputación que te has ganado con tanto esfuerzo.
Ir más allá de evaluaciones estáticas y puntuales para adoptar un proceso dinámico de monitorización continua es lo que diferencia a las organizaciones proactivas de las vulnerables. Este cambio permite no solo reaccionar a incidentes, sino anticipar y mitigar riesgos antes de que impacten en el negocio. Al incorporar la gestión de riesgos en todo el ciclo de vida del proveedor, se construye una estrategia sólida de defensa en profundidad.
En última instancia, un framework de TPRM bien ejecutado transforma una potencial vulnerabilidad en una ventaja competitiva tangible, promoviendo asociaciones más fuertes, confiables y seguras. El objetivo es garantizar que las empresas estén protegidas contra problemas o que consigan lidiar con incidentes de forma más ágil, convirtiendo la gestión de riesgos en un diferencial estratégico.
Adoptar la TPRM como una prioridad estratégica prepara a tu organización para el futuro, permitiendo un crecimiento seguro y construyendo una confianza sólida con clientes y stakeholders en un mundo impredecible.
¿Buscas más eficiencia y conformidad en tus operaciones? Nuestros especialistas pueden ayudarte a identificar las mejores estrategias para tu empresa con las soluciones de SoftExpert. ¡Habla con nosotros hoy mismo!!
